Quando pensamos em viver de renda com ações, pensamos também em investir em ações que pagam altos dividendos.
Mas antes de vermos a lista de empresas da bolsa que pagam dividendos, vamos ver o que são os dividendos:
De forma resumida, os dividendos são parte do lucro da empresa dividido para o acionista.
Quando uma pessoa se torna investidora de uma empresa, comprando ações, ela se torna sócio e tem o direito de receber uma parte do lucro, baseado na quantidade ações que o investidor possuir.
Quanto mais ações, maiores os dividendos recebidos.
Quais tipos de empresas pagam dividendos?
As empresas que costumam pagar maiores dividendos são aquelas que possuem lucros previsíveis e uma consolidação maior no mercado.
Empresas em crescimento, na maior parte das vezes investem o dinheiro do faturamento na expansão de suas operações, não sobrando caixa para a distribuição de dividendos.
No Brasil, as empresa que costumam pagar mais dividendos são aquelas do setor financeiro e de energia.
Entretanto, isso não é regra e empresas de outros setores podem nos surpreender.
Ter uma renda mensal com dividendos? Totalmente possível!
Qual a periodicidade dos pagamentos de dividendos?
De quanto em quanto tempo as empresas pagam dividendos? Isso depende do estatuto de cada empresa.
Algumas empresas pagam mensalmente (veremos quais mais pra frente), enquanto outras em períodos de tempo mais espaçados.
A alta frequência de pagamento de dividendos pode não ser tão bom assim, já que a empresa pode pagar um percentual pequeno de dividendo se comparado ao preço da ação.
O que é melhor? Receber um real por mês com dividendos ou cinco reais a cada três meses?
Como saber se uma empresa paga altos dividendos?
Existe um indicador financeiro muito usado por investidores fundamentalistas e investidores que querem montar uma carteira em dividendos, que é o dividend yield.
O Dividend Yield é calculado da seguinte forma:
DY = Proventos por Ação / Preço da Ação
Por mais que falamos de dividendos, a fórmula também considera, além dos dividendos, os pagamentos de JCP (Juros de Capital Próprio) para calcular o DY.
ATENÇÃO! Isso NÃO é uma recomendação de compra de ativos. Apenas um estudo mostrando quais empresas apresentaram maiores Dividend Yield no mês de Agosto/2021. E lembre-se: retorno passado não é garantia de retorno futuro.
As 20 maiores ações pagadoras de dividendos
| Papel | Nome da Empresa | Div.Yield |
| KEPL3 | Kepler Weber | 29,39% |
| CPLE6 | Copel | 24,92% |
| CSMG3 | Copasa MG | 22,55% |
| VALE3 | Vale | 19,78% |
| CYRE3 | Cyrela Brazil | 18,12% |
| TRPL4 | Transmissão Paulista | 14,28% |
| LAVV3 | Lavvi | 13,58% |
| BRAP4 | Bradespar | 12,33% |
| TAEE11 | Taesa | 12,27% |
| QUAL3 | Qualicorp | 12,19% |
| EVEN3 | Even | 11,65% |
| CPFE3 | CPFL Energia | 11,64% |
| EMAE4 | Emae | 11,34% |
| VBBR3 | Vibra | 10,91% |
| BEEF3 | Minerva | 10,62% |
| CESP6 | Cia Energética SP | 10,39% |
| UNIP6 | Unipar Participações | 9,31% |
| ROMI3 | Romi | 9,04% |
| BRSR6 | Banrisul | 8,93% |
| USIM5 | Usiminas | 8,67% |
Ações que pagam dividendos mensalmente
Como vimos anteriormente, pagamento de dividendos mensais pode significar um menor dividend yield.
Aqui estão as empresas que pagam dividendos mensais.
| Papel | Nome da Empresa | Dividend Yield |
| BBDC4 | Banco Bradesco | 5,70% |
| BEES4 | Banco Banestes | 4,70% |
| ITUB4 | Banco Itau | 3,0% |
Cuidados com uma carteira de ações para dividendos
Claro que os dividendos são sim uma parte importante para os investidores ainda mais para aqueles que querem viver de renda.
Entretanto, alguns pontos precisam ser analisados.
A correlação é muito importante
A correlação dos ativos são importantes mesmo em uma carteira de dividendos.
Empresas que fazem parte do mesmo setor, são propensas a sofrerem os mesmos riscos de mercado. Dizemos que são empresas com alta correlação.
Busque ativos que possuam baixa correlação entre eles. Ativos que são diferentes em sua essência. Dessa forma o risco da carteira diminuirá.
Frequência dos proventos pagos
Observe a agenda de dividendos e analise a frequência de pagamentos e do dividend yield das empresas.
Muitas empresas podem se destacar por pagar um alto dividend yield em um determinado mês, mas esses pagamentos podem não ser constantes e frustrar o investidor.
